Stephane Mombo

Finances > Assurances

Je suis conseiller en assurance.

1. Accueillir et conseiller les clients

Identifier les besoins du client (santé, auto, habitation, vie, épargne, entreprise…)

Donner les bonnes informations sur les garanties, exclusions et conditions des contrats.

Orienter vers les produits les mieux adaptés.


2. Proposer et vendre des contrats d’assurance

Présenter les offres disponibles.

Faire des simulations de tarifs.

Expliquer les avantages des différentes formules.

Accompagner le client jusqu’à la souscription.


3. Assurer le suivi des dossiers clients

Mettre à jour les informations et documents des assurés.

Répondre aux préoccupations et demandes d’éclaircissements.

Fidéliser les clients pour éviter leur départ vers la concurrence.


4. Gérer les sinistres

Aider le client à déclarer un sinistre (accident, maladie, incendie, vol…).

Réunir les pièces justificatives.

Suivre l’indemnisation auprès de la compagnie.

Reassurer le client durant toute la procédure.


5. Faire de la prospection commerciale

Chercher de nouveaux clients : entreprises, particuliers, PME.

Identifier les nouvelles opportunités de marché.

Prendre des rendez-vous et présenter les offres.

Développer un réseau personnel et professionnel.


6. Analyser les risques et les besoins

Évaluer la situation du client pour proposer un contrat adapté.

Vérifier la cohérence entre les garanties et les risques réels.

Ajuster ou renégocier les contrats au besoin.


7. Assurer un rôle administratif

Rédiger les rapports et fiches de gestion.

Vérifier la conformité des dossiers.

Archivage et suivi des échéances (cotisations, renouvellements).